外汇基础知识汇编

来源：ATFX    发布时间：2011-11-29 14:40:34

  1、什么叫外汇？

   按我国外汇管理条例规定，外汇是指下列外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一、外币现钞，包括纸币、铸币；二、外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；三、外币有价证券，包括债券、股票等；四、特别提款权；五、其他外汇资产。

   2、什么叫外汇汇率？

   简称汇率，又称汇价或外汇行市。是用一国或地区货币表示另一国或地区的货币价格，是两种不同货币交换时所使用的比例。

   3、什么是外币兑换？

   从狭义的概念来说，专指外币现钞的兑入与兑出；而从广义的概念来说不仅包括外币现钞的兑换，还包括收兑旅行支票、旅行信用证、信用卡及买入票据等业务。一般银行所称的外币兑换，是专指外币现钞的兑换。

   4、什么叫外币现汇，现钞？

   外汇现汇就是从国外汇入的，没有取出就直接存入银行的外币。它包括从境外银行直接汇入的外币，居民委托银行代其将外国政府公债，国库券，外国银行存款凭证，商业汇票，外币私人支票等托收或贴现后所收到的外币。以上外汇直接转入存款，就叫现汇户。

   外币现钞就是由境外携入的或居民手中持有的外币现金。由外币现钞存入的存款叫现钞户。

   5、什么是基点？

   按市场惯例，外汇汇率的标价通常由5位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“×个基点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为”×十个基点”，如此类推。

   6、什么是即期汇率、远期汇率？

   按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。由于交割日期不同，汇率就有差异。

   即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。

   远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。

   7、什么是升水、贴水？

   答:升水表示远期汇率高于即期汇率。直接标价法下，升水代表本币贬值。反之，在间接标价法下，升水表示本币升值。贴水表示远期汇率低于即期汇率。直接标价法下，贴水表示本币升值。反之，在间接标价法下，贴水表示本币贬值。

   8、外汇的结算方式有哪几种？

   四种：汇款、托收、信用证和保函。

   9、目前我行办理的外币存款货币种类，及其缩写。

   目前我行办理的外币存款货币种类有：港币（HKD）、美元（USD）、日元（JPY）、欧元（EUR）。在系统中4种外币的代码分别为：港币　13、美元　14、日元　27、欧元　38。

   10、什么叫结汇？

   是指所有企事业单位、机关和社会团体按照银行挂牌汇率，将外汇卖给外汇指定银行。（

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