央行警示金融及支付机构：别利用新业务洗钱

来源：ATFX    发布时间：2014-08-22 09:38:34

　　北京商报讯 （记者 马元月 岳品瑜）“洗钱”事件频繁也反映出目前反洗钱局势的严峻性，这也引起了监管层的注意。央行网站昨日公布了反洗钱形势通报会内容，并要求强化金融机构和支付机构利用新兴业务进行洗钱的风险管理。

　　按央行定义，洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　央行副行长李东荣表示，要深刻认识当前反洗钱和反恐怖融资工作形势，明确工作主线和方向，在反洗钱领域坚持风险为本原则，增强风险防范意识。

　　在资金转移境外市场需求很大的情况下，受到个人5万美元的换汇额度限制，不少专业人士或者专业机构开始提供各种洗钱渠道。此前，多家银行曝出通过新兴业务涉嫌违规洗钱，引起了社会各界对于反洗钱的广泛关注。对此，李东荣表示，金融机构和支付机构要强化新兴业务的洗钱风险管理。

　　此前，央行揭秘了六种洗钱方式，包括：用现金走私来转移；非法买卖外汇、跨境汇兑的地下钱庄；通过少报出口多报进口的贸易洗钱；以企业正常海外投资的形式转往国外；使用信用卡大额消费或提现来实现资金向境外转移；利用离岸金融中心。

　　另外，据央行报告，资金转移境外的目的地主要集中于北美、澳大利亚、东南亚地区，而那些洗钱者则会遍布世界各地。涉案金额相对小、身份级别相对低的，大多就近逃到我国周边国家，如泰国、缅甸、马来西亚、蒙古、俄罗斯等。而案值大、身份高的大多逃往西方发达国家，如美国、加拿大、澳大利亚、荷兰等。

　　对于下一阶段的要求，李东荣表示，金融机构和支付机构需密切关注和跟踪国际反洗钱监管制度变化，建立统一高效的洗钱风险管理体系。

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